Bonjour Catherine,
Nous n’avons malheureusement pas le droit de vous donner de conseils personnalisés, donc d’allocation de portefeuille (pour le moment en tous cas 😉 ). Néanmoins, vous devriez pouvoir trouver de quoi vous forger votre propre portefeuille dans ces articles :
– Les meilleurs placements & investissements
– Tout sur les ETF : Définition & Comment Investir !
Ou trouver une gestion pilotée qui vous conviendrait, Cf. Meilleure gestion pilotée / sous mandat – Comparatif !
Enfin, concernant les SCPI, vous avez raison, Cf. SCPI en Assurance-vie : fiscalité & meilleurs contrats !

Avez-vous une suggestion d’allocation patrimoniale sur ces 10-20K€ entre tous les supports que vous suggérez ?

De manière générale, auriez-vous des suggestions en matière d’allocation patrimoniale en profil dynamique ?

Concernant les SCPI, quand on a une TMI de 30%, 41% dans les meilleures années, n’est-il pas plus intéressant financièrement de les prendre via une assurance-vie plutôt que les acheter (à crédit ou pas) ?

Bonjour Quentin,
Oui il est possible de verser à 100% en fonds euro, cf : Meilleure Assurance vie : Comparatif 2023 !!
Vu votre horizon de placement court terme, je vous invite également à consulter cet article : Les meilleurs placements sans risque en 2023

Bonjour,
Cette somme nous paraît un peu limite pour investir dans le crowdfunding tout en assurant une bonne diversification et en conservant une épargne de précaution. Les tickets d’entrées du crowdfunding sont parfois un peu trop élevés.
Par contre, on en parle dans cet article : Comment investir 100 000 € ou plus ?

on nous dit souvent de ne pas trop laisser de cash sur nos comptes en banque (hors épargne de précaution et de disponibilité), car on perd de l’argent, d’année en année à cause de l’inflation surtout en ce moment !!

D’où ma question ; que faire si on a 20/30/40k (voire plus) qui dort en banque, mais que cet argent doit servir à un moment ou un autre, pour l’achat d’un appartement par exemple (apport) ?

Où placer cet argent en attendant que l’achat se réalise (achat qui peut se faire dans 6 mois comme dans 3 ans ?) ! Sur une assurance vie comme évoqué, 100% en fonds euros ? Vu les taux aujourd’hui, on ne va clairement pas battre l’inflation ! D’ailleurs est-ce qu’il est possible de mettre 100 % en fonds € sur une assurance vie ?

Rajouter des ETFs pour booster un peu la performance, ok mais là on s’expose à un risque de ne plus avoir la somme investie au moment où l’on devra retirer l’argent, c’est-à-dire à importe quel moment quand le projet se réalise enfin !

Que faire alors !? S’il existe une solution !
Merci d’avance pour votre retour.

Bonjour Bastien,
C’est rarement une bonne affaire. Je te conseille de t’inscrire à ce programme en 7 mails pour comprendre pourquoi : https://finance-heros.fr/inscrivez-vous-pour-recevoir-7-conseils-gratuits/ .
Cela sera plus simple qu’écrire un long message !

Bonjour Olivier,
Eventuellement, un DAT ou un CAT peuvent convenir en complément des livrets réglementés.
Plus d’infos ici : https://finance-heros.fr/meilleurs-comptes-a-terme/