Bonjour Théo,
Je suis allé voir sur mon PEA Fortuneo, et si j’achète un ETF BNP Stoxx 600 j’ai 0,50% de frais de courtage Fortuneo et 0,20% de frais annuels. Il y a un récap affiché par Fortuneo avant de confirmer votre ordre.
Les 3% sont peut être dans le cadre d’une souscription via certaines assurances-vie onéreuses.

Effectivement, je n’avais pas pris en compte la présence de pays avec d’autres devises que l’Euro !. Merci.

Je profite de ce message, je suis allé regarder sur le site de BNP les détails de l’ETF Stoxx 600. En plus des 0,20% de frais de gestion annuels, Il est écrit que des frais d’entrée/sortie de maximum 3% peuvent être appliqués, ainsi qu’une commission de gestion max de 0,08%.

Est-ce que ces frais (de 3% et de gestion max), sont par exemple prélevés par Fortunéo (dans le cadre de mon PEA) ?.

J’interprète surement mal car on vante les ETF pour leurs frais faibles.

A vous lire

Cordialement

Bonjour Théo,
Le Stoxx 600 comporte des entreprises du Royaume Uni et de la Suisse, deux pays qui ne sont pas éligibles au PEA. Par conséquent seule une réplication synthétique est possible.

Merci pour vos articles.

Je suis intéressé pour investir sur un ETF Stoxx 600, celui de BNP PARIBAS (FR0011550193) est disponible dans mon PEA. La méthode de réplication de l’indice est Synthétique (Swap non financé).

Le domicile du fond étant en France et le promoteur (BNP) Français, comment se fait-il que BNP ait opté pour une réplication synthétique et non physique ? quel(s) intérêt(s) ?

Merci d’avance pour vos explications

Bonjour,
Ce n’est pas possible qu’un ETF PEA S&P500 se transforme en ETF physique puisque les actions américaines ne peuvent être intégrées dans un PEA. Dans le pire des cas, l’ETF peut être fermé et liquidé.
Dans ce cas, vous êtes prévenus généralement au moins 30 jours avant la dissolution afin de vous laisser le temps de vous retourner.

Bonjour Tom,
Effectivement, c’est bien ça dans les grandes lignes. 🙂
Le risque de change va bien dans les deux sens et cela peut être une bonne stratégie de diversifier aussi bien les types d’actifs, que les zones géographiques ou les devises.
Concernant le swap, je vous recommande cet article qui pourrait vous éclairer : Les swaps de taux

Si j’investis sur le même indice mais cette fois via un ETF synthétique pour le glisser dans un PEA par exemple, ai-je le même fonctionnement?
L’utilisation du swap n’est pas très claire pour moi mais je comprends que cela ne permettra que de reproduire la performance mais ce la sera une base euro donc on ne diversifie pas vis à vis de la devise.
est-ce bien ça?

Merci par avance 🙂

Bonjour,
Un bon ETF synthétique peut théoriquement avoir la même performance qu’un ETF physique, voire meilleure dans certains cas.
Dans tous les cas, nous conseillons plutôt d’investir via une assurance vie ou un PEA pour réduire la fiscalité.
Cf. Assurance-vie et ETF : lesquels choisir ? (Guide 2023) & Investir dans un PEA avec des ETF